Tu passes tes journées à monter des dossiers de financement, relancer des clients qui n'envoient pas leurs justificatifs, et copier-coller des infos entre ton CRM, TRADEX ou Vousfinancer et les formulaires banques. On automatise tout ça, sans te demander de coder une seule ligne.
Avis d'imposition, 3 derniers bulletins de salaire, relevés de compte, justificatif de domicile, offre de prêt en cours... Tu demandes, tu attends, tu relances, tu reçois la moitié, tu relances encore. Chaque dossier, tu refais le même cycle à la main, souvent par SMS, mail et WhatsApp en parallèle.
Le nom de l'emprunteur, ses revenus, la valeur du bien : tu tapes ça dans ton CRM, puis dans le simulateur de ta plateforme de courtage, puis dans le tableau Excel que tu envoies à BNP ou au Crédit Agricole. Trois saisies pour la même info, trois sources d'erreurs potentielles.
Tu as déposé 12 dossiers ce mois-ci. Certaines banques répondent en 4 jours, d'autres en 3 semaines. Entre les deux, tu dois surveiller, relancer le chargé de clientèle, informer ton client sans lui dire 'ça avance' quand tu n'en sais rien toi-même.
Le mandat de recherche de capitaux, la FIPEN (fiche d'information précontractuelle), le document d'entrée en relation IOBSP : chaque nouveau client déclenche une pile de documents à remplir, signer, archiver. Oui, tu as des modèles, mais tu passes quand même 20 minutes par dossier à personnaliser.
Un formulaire intelligent envoyé au client dès la signature du mandat. Il upload ses docs, le système vérifie que tout est là (bonne liste selon profil salarié/TNS/fonctionnaire), et te notifie seulement quand le dossier est complet. Les relances automatiques partent par mail ou SMS à J+2, J+5, J+10 sans que tu touches à rien.
Tu saisis les informations du dossier une seule fois dans un formulaire central. L'automatisation alimente ton CRM, génère le tableau de financement Excel, et pré-remplit les trames de dossiers pour les banques partenaires. Fini le copier-coller entre Empruntis, Solutis ou ta propre interface réseau.
À chaque changement de statut (dossier déposé, accord de principe reçu, offre éditée), le client reçoit un message personnalisé sans que tu aies à l'écrire. Tu gardes la main sur les messages, mais l'envoi est automatique. Ton client a l'impression d'être suivi en temps réel.
Mandat de recherche de capitaux, FIPEN, fiche de renseignement patrimonial : on génère ces documents à partir des données du dossier, avec ta mise en page et tes mentions légales. Le client signe en ligne via un lien, et l'original signé rejoint automatiquement le dossier archivé.
Un lead arrive de ton site, de SeLoger ou d'une recommandation : un agent IA lui pose les 6 questions clés (revenus, apport, situation professionnelle, projet, délai, déjà client banque) par mail ou chat, et te restitue une fiche de synthèse qualifiée avant ton premier appel. Tu arrives au rendez-vous déjà informé.
Nombre de dossiers montés, taux de concrétisation, encours moyen, répartition par banque partenaire : un tableau de bord se génère chaque mois à partir de tes données CRM. Tu l'envoies à ton réseau de courtage (Cafpi, Meilleurtaux, réseau indépendant) ou tu le gardes pour toi.
On passe en revue ton process actuel : comment arrive un lead, comment tu montes un dossier, quels outils tu utilises (CRM, plateforme réseau, Excel, DocuSign ou autre), où tu perds le plus de temps. On sort de cet appel avec une liste courte des 3 automatisations qui auraient le plus d'impact chez toi.
On construit les flux dans n8n ou Make, connectés à tes outils existants. Tu n'as rien à installer. On teste chaque automatisation sur de vrais cas (un vrai lead, un vrai dossier) avant de passer en production. Tu valides à chaque étape.
On bascule en live et on te montre comment surveiller que tout tourne, comment modifier un message de relance, comment ajouter une banque à la liste. Pas de formation technique : on te montre juste les 3 choses que tu dois savoir faire toi-même.
Ton process évolue (nouveau réseau, nouvelle réglementation ACPR, nouveau simulateur banque) : on adapte les automatisations avec toi. Tu n'es pas livré à toi-même avec une documentation de 40 pages.
Avant : chaque nouveau client recevait un mail avec la liste des pièces, puis 2 à 3 relances manuelles sur 10-15 jours. Le courtier passait ~3h par semaine juste sur ce sujet. Après automatisation : formulaire de collecte envoyé automatiquement à la signature du mandat, relances J+2/J+5/J+10 par SMS, notification dès que le dossier est complet. Le temps de collecte est tombé à quelques minutes de supervision.
Le cabinet recevait une quarantaine de leads par mois depuis son site et des comparateurs. Environ la moitié n'étaient pas finançables ou hors cible (taux d'endettement > 45%, pas d'apport, CDD court). Un agent IA pose désormais 6 questions aux leads entrants, calcule un score de faisabilité rapide et trie les dossiers prioritaires. Les conseillers ne prennent RDV qu'avec les leads pré-qualifiés.
En solo avec 30 dossiers actifs simultanés, la gestion administrative prenait le dessus sur le commercial. On a automatisé : génération du mandat + FIPEN à la validation du RDV, envoi de la liste de pièces, relances, mise à jour du statut dans le CRM et mail client à chaque étape clé. Le courtier gère son portefeuille sans assistante, avec un backlog visible en temps réel.
Oui, dans la majorité des cas. Les automatisations qu'on construit s'appuient sur ce qui est accessible en dehors de la plateforme réseau : ta boîte mail, ton CRM personnel si tu en as un, WhatsApp Business, Google Drive, ton formulaire de collecte de pièces. On ne touche pas à l'interface de la plateforme réseau, on travaille autour. Ce qui est automatisable sans modifier tes obligations réseau représente déjà 70-80% du temps perdu.
Les automatisations génèrent les documents à partir de tes propres modèles, avec tes mentions légales et ta mise en page validée. On ne fournit pas de modèles juridiques. Tu restes l'auteur du document, l'automatisation se contente de le remplir et de l'envoyer. Si ton modèle actuel est conforme (ce qu'il est, sinon tu ne pourrais pas exercer), le document généré l'est aussi.
Les formulaires qu'on configure sont pensés pour être simples : une pièce par écran, des explications en langage clair, une progression visible. La majorité des emprunteurs, même peu digitaux, s'en sortent depuis un smartphone. Pour les cas vraiment réfractaires (souvent des profils séniors avec peu d'habitude), tu peux toujours collecter les docs en main propre et les uploader toi-même. L'automatisation prend le relais pour le reste du suivi.
Non. On s'adapte à ce que tu utilises. Si ton CRM a une API ou s'il autorise les intégrations Zapier/Make (c'est le cas de Salesforce, Zoho, HubSpot, et de la plupart des outils du marché), on s'y connecte. Si tu travailles sur Excel ou sur un outil très fermé, on voit ensemble quelle partie peut être automatisée sans tout casser.
Partiellement. L'IA peut pré-remplir les trames, calculer le taux d'endettement, identifier les points de blocage dans un dossier et générer un premier argumentaire banque. L'analyse fine (choisir la banque la mieux positionnée selon le profil, négocier les conditions), c'est ton expertise. On automatise la partie mécanique pour que tu passes plus de temps sur la partie à valeur ajoutée.
Les automatisations qu'on construit peuvent fonctionner avec des outils hébergés en Europe (Nextcloud, outils on-premise, serveurs EU). On intègre les règles RGPD dès la conception : durée de conservation des documents, accès limité, suppression automatique après x mois si tu le souhaites. On te documente chaque flux pour que tu puisses répondre à une demande CNIL si besoin.
Le coût dépend du nombre d'automatisations et de leur complexité. Pour un courtier solo, une mise en place complète (collecte docs + suivi client + génération documents) représente quelques jours de travail de notre côté, avec un abonnement mensuel aux outils souvent inférieur à 50 euros. Si tu récupères 5h par semaine sur des tâches administratives, la question n'est pas vraiment le coût : c'est combien vaut une heure de ton temps quand tu la passes à signer un mandat plutôt qu'à relancer un client par SMS.
Réserve un audit gratuit de 45 minutes. On regarde ensemble ton process actuel, on identifie les 3 points où l'automatisation aurait le plus d'impact, et tu repars avec un plan concret, que tu travailles avec nous ou non.