Tu gères des portefeuilles RC Pro, MRP, flotte auto ou garantie décennale, et 40 % de ton temps part dans des tâches qui n'ont rien à voir avec le conseil : relances d'échéances, collecte de pièces, mise en forme de comparatifs. On automatise ça, sans que tu touches une ligne de code.
Kbis, bilans, effectifs, tableau des sinistres sur 3 ans, attestations de chiffre d'affaires… Tu envoies un email, le prospect répond en trois fois, tu relances, tu attends. Pour un seul dossier de RC Pro, ça peut prendre 2 semaines de ping-pong.
Tu interroges Hiscox, Allianz, AXA, Zurich selon le profil de risque, tu ressaisies les franchises, les plafonds et les exclusions dans un tableau Excel que tu as bricolé il y a 3 ans. Une heure de travail pour un comparatif que le client lit en 30 secondes.
La loi Hamon et les délais de résiliation sont impitoyables. Un oubli et le client se retrouve sans couverture ou part chez un concurrent. Avec 300 contrats en portefeuille, suivre les dates d'anniversaire manuellement est un risque opérationnel réel.
Déclaration à la compagnie, relance du gestionnaire sinistres, suivi de l'indemnisation, envoi des documents au client : chaque sinistre génère entre 8 et 15 emails. Tu es messager, pas courtier.
Un formulaire intelligent envoie la liste de pièces personnalisée selon le type de contrat (RC Pro, MRP, décennale…). Les relances partent seules jusqu'à réception. Dès que le dossier est complet, tu reçois une alerte et les documents sont classés dans ton espace de travail.
À partir d'une fiche risque remplie une seule fois, un agent IA formate un tableau de comparaison normalisé (franchises, plafonds, exclusions clés, cotisation annuelle TTC) que tu peux envoyer directement au client en PDF mis à ta marque.
On connecte ton CRM ou ton fichier clients à un système de calendrier intelligent : alertes à J-90, J-60, J-30 avant chaque date d'anniversaire, avec un brouillon d'email personnalisé prêt à partir. Fini les contrats qui passent à la concurrence par manque de réactivité.
Pour chaque sinistre ouvert, un workflow automatique enregistre les étapes (déclaration, accusé de réception, expertise, indemnisation), relance le gestionnaire sinistres à intervalles définis et tient le client informé sans que tu aies à y penser.
Un prospect remplit ton formulaire ou t'écrit par email : un agent IA extrait le secteur d'activité, le chiffre d'affaires déclaré, les garanties demandées et te sort une fiche de première analyse avec les compagnies probablement adaptées. Tu rappelles en sachant déjà à qui tu parles.
Génération d'attestations d'assurance à la demande du client (RC Pro, garantie décennale, assurance flotte) depuis les données déjà dans ton système, avec envoi PDF signé électroniquement. Ce qui prenait 20 minutes prend 30 secondes.
On cartographie ensemble les 5 tâches qui te prennent le plus de temps cette semaine : collecte de pièces, relances, comparatifs, sinistres, attestations. On identifie ce qui se répète souvent et ce qui coûte le plus d'énergie. Sans jargon technique, juste ton métier.
On te livre un plan d'automatisation priorisé avec une estimation du temps récupéré par semaine et un devis fixe. Tu choisis ce qu'on attaque en premier.
On branche les automatisations sur tes outils existants (boîte mail, CRM, Google Sheets, Sellsy, ou autre). On teste avec de vrais dossiers clients anonymisés pour valider que ça colle à ta façon de travailler. Tu valides avant que ça parte en production.
On te forme en 30 minutes sur ce qui a changé. Ensuite tu as la main. On reste disponible pour ajuster si le comportement d'une compagnie change ou si tu veux ajouter un cas de figure qu'on n'avait pas prévu.
Un courtier spécialisé BTP gérait des dossiers de garantie décennale pour des artisans. La collecte des attestations de formation, des SIRET sous-traitants et des tableaux de chantiers prenait jusqu'à 3 semaines. Avec un formulaire de collecte automatisé et des relances programmées, les dossiers arrivent complets en ~10 jours. Le courtier a pu accepter 30 % de nouveaux dossiers sans embaucher.
Avec 400 contrats en portefeuille et deux personnes, le suivi manuel des dates d'anniversaire était impossible. On a connecté le fichier clients à un système d'alertes automatiques : chaque courtier reçoit chaque lundi la liste des contrats à traiter dans les 90 jours, avec un email de prise de contact pré-rédigé. En 6 mois, le taux de renouvellement a progressé de plusieurs points.
Les clients tech demandent souvent des comparatifs détaillés entre 4 et 6 compagnies, avec les exclusions liées au numérique, à la responsabilité cyber ou aux prestations SaaS. Le courtier remplissait une fiche risque une seule fois, et l'agent IA formatait automatiquement un PDF comparatif normalisé à sa marque. Le temps de production est passé de ~90 minutes à ~15 minutes par dossier.
On construit les automatisations pour que les données restent dans tes outils. On ne crée pas de copie dans un système tiers sans ton accord explicite. Pour les agents IA qui traitent du texte (emails, documents), on utilise des configurations qui excluent l'utilisation de tes données pour entraîner des modèles. On peut travailler avec des données anonymisées en phase de test, c'est notre pratique par défaut.
C'est exactement pour ça que les automatisations sont construites sur mesure. On cartographie d'abord comment chaque compagnie envoie ses documents, quels formats elle accepte, par quel canal. Ensuite on adapte les workflows. Ce n'est pas un outil générique qu'on te refilera sans réglage.
Non. On se branche sur ce que tu utilises déjà : que ce soit Salesforce, HubSpot, Sellsy, un fichier Google Sheets ou même Outlook avec des dossiers bien organisés. L'idée est de coller à ton organisation, pas de tout réinventer.
Les courtiers solo sont souvent ceux qui en tirent le plus. Quand tu es seul, chaque heure compte double. Une relance automatisée la nuit ou le week-end, c'est un dossier avancé sans que tu aies levé le petit doigt. On a des clients à 1 personne comme à 15.
Oui, c'est possible. C'est pour ça qu'on ne laisse pas l'IA envoyer directement des documents contractuels au client. Elle prépare, formate et structure. Toi tu valides avant que ça parte. Le gain de temps vient de la préparation, pas du remplacement de ton jugement professionnel.
Les premières automatisations (relances, collecte de pièces) tournent généralement en 2 à 3 semaines après l'audit. Ce sont des gains visibles dès la première semaine d'utilisation, pas dans 6 mois.
On maintient ce qu'on construit. Si Hiscox change son formulaire de déclaration ou si une loi modifie les délais de résiliation, on met à jour le workflow. C'est inclus dans l'accompagnement. Tu nous signales le changement, on ajuste.
1 heure avec un praticien qui connaît les contraintes du courtage en assurance pro. On identifie ensemble les 3 tâches à automatiser en priorité. Sans engagement, sans jargon.