Tu passes des heures à générer des comparatifs, à ressaisir des données dans ton logiciel métier, à courir après une signature de mandat. Les automatisations IA prennent en charge tout ça, pendant que tu te concentres sur les entretiens qui signent.
Un prospect demande un devis, tu envoies le comparatif Filhet-Allard ou April dans la foulée, et tu n'as plus de nouvelles. Tu rappelles J+3, J+7, J+14 à la main, en espérant tomber au bon moment. Le taux de réponse est aléatoire et ça te prend un temps fou pour un résultat incertain.
Un prospect remplit son formulaire de besoin (régime, médecin traitant, hospitalisations, optique/dentaire). Tu recopies tout dans Salesforce, dans GedaSure ou dans ton outil de comparaison. Une donnée mal recopiée, et le devis part avec une mauvaise garantie. Ce n'est pas une question de compétence : c'est une tâche sans valeur ajoutée qui prend 8 à 12 minutes par dossier.
Le client a dit oui à l'oral. Il doit signer le mandat de courtage, le bulletin d'adhésion et l'autorisation SEPA. Tu envoies par e-mail, il oublie, tu revoies, il ouvre sur son téléphone et ne sait pas comment signer. Le dossier dort deux semaines alors qu'il était vendu.
En mutuelle individuelle, la période de résiliation est autour de la date anniversaire ou en fin d'année (loi Châtel, résiliation infra-annuelle). Si tu ne contactes pas le client au bon moment, il est déjà reparti chez un comparateur en ligne. Gérer ces échéances à la main sur 500 contrats actifs, c'est une loterie.
Dès qu'un prospect reçoit son comparatif sans répondre dans les 48h, une séquence se déclenche : SMS, puis e-mail personnalisé, puis rappel dans ton agenda. Le message cite le devis réel (nom de la compagnie, garanties, tarif), pas un message générique. Tu interviens uniquement quand le prospect répond ou décroche.
Un formulaire intelligent collecte le régime Sécurité sociale, la situation familiale, les besoins en optique/dentaire/hospitalisation et les médecins habituels. Ces données alimentent directement ton outil de gestion (GedaSure, Salesforce, Monday…) sans ressaisie. Le taux d'erreur tombe à zéro sur les données d'entrée.
Mandat de courtage, bulletin d'adhésion, autorisation SEPA : les documents partent automatiquement via un outil de signature électronique (Yousign, DocuSign) dès que tu passes le dossier en statut 'à signer'. Des relances automatiques sont envoyées à J+2, J+5 et J+8 si le client n'a pas encore signé, avec un lien direct et un message court qui explique l'étape.
Chaque contrat de ton portefeuille est surveillé. L'automatisation calcule la fenêtre d'action (date anniversaire moins 60 jours, ou novembre pour la résiliation au 1er janvier) et déclenche un e-mail ou un SMS au client avec un message de révision tarifaire. Tu reçois une notification pour appeler les clients qui ont ouvert le message sans répondre.
À partir des données prospect collectées, un agent IA rédige un e-mail de présentation du comparatif en langage clair : il explique pourquoi la formule recommandée correspond aux besoins déclarés (ex. : fort recours à l'optique, médecin non-secteur 1). Le client comprend le devis sans que tu aies à tout réexpliquer au téléphone.
Chaque fin de mois, un rapport se génère depuis ton CRM : contrats signés, taux de transformation par source de lead, commissions estimées, dossiers en attente de documents. Il arrive dans ta boîte mail le 1er du mois, prêt à partager avec ton associé ou ton cabinet de gestion.
On cartographie ensemble comment un prospect entre dans ton cabinet, comment il reçoit son devis, comment les documents circulent et comment tu gères ton portefeuille existant. On identifie les 2 ou 3 points où le temps perdu est le plus récupérable rapidement.
On construit les flux sur n8n ou Make, connectés à tes outils actuels (messagerie, CRM, outil de signature). Tu testes sur de vrais dossiers avant que quoi que ce soit parte à des clients. On ajuste le ton des messages, les délais de relance, les conditions de déclenchement.
On bascule en production progressivement, on surveille les premiers dossiers ensemble. Tu reçois une documentation courte (5 pages max) qui explique comment modifier un délai de relance ou un message toi-même, sans toucher au code.
On fait un point à 30 jours pour voir ce qui fonctionne et ce qu'on affine. Ajout d'une nouvelle automatisation (ex. : alerte résiliation infra-annuelle) dès que le premier bloc tourne seul.
Avant, le courtier envoyait ses e-mails de révision tarifaire à la main en octobre, au fil du temps qu'il avait. Il en ratait une bonne partie. Après automatisation : chaque client reçoit un e-mail personnalisé 60 jours avant son échéance, avec son tarif actuel et une invitation à un appel. Le courtier reçoit chaque matin une liste des clients qui ont ouvert l'e-mail sans répondre. Il rappelle ces gens-là uniquement.
Les prospects remplissaient un formulaire PDF envoyé par e-mail. Un assistant ressaisissait les données dans Salesforce. Avec l'automatisation, le formulaire web envoie les données directement dans le CRM, crée la fiche contact, et déclenche l'envoi du comparatif en attente de validation par le courtier. L'assistant se concentre maintenant sur l'accueil téléphonique et le suivi post-signature.
Les leads achetés sur comparateur ont une fenêtre de contact de quelques minutes. Avant, le courtier rappelait quand il était disponible, souvent trop tard. Après automatisation : dès réception du lead, un SMS part en moins de 2 minutes avec le prénom du prospect et un lien pour réserver un créneau. Un e-mail suit dans les 10 minutes. Le prospect qui ne répond pas reçoit deux autres relances espacées. Le courtier ne rappelle que les prospects qui ont confirmé un créneau ou répondu.
On ne stocke pas tes données clients chez Just Use AI. Les automatisations sont construites pour que les données restent dans tes outils actuels (ton CRM, ta messagerie, ton outil de signature). On travaille sur des flux qui déplacent une information d'un outil à l'autre sans les dupliquer dans un tiers. Si tu as des contraintes RGPD spécifiques liées à la nature des données de santé, on les intègre dès la phase d'audit.
C'est fait pour ça. On construit, tu valides. La documentation qu'on te laisse explique chaque étape en langage clair, pas en code. Si tu veux changer le texte d'un SMS de relance dans six mois, tu le fais toi-même en 3 minutes. Si tu veux changer la logique d'un flux, tu nous appelles.
Ça dépend de l'outil. La plupart des logiciels de gestion de portefeuille en courtage exposent une API ou permettent au moins des exports automatiques. On vérifie ça lors de l'audit gratuit. Dans le pire des cas, on construit un pont via extraction de fichiers si l'outil est fermé. On a déjà intégré des outils peu documentés.
Les messages sont rédigés avec toi, dans ton ton habituel, avec des données réelles du dossier (prénom, nom de la compagnie, tarif, garanties). Un prospect qui reçoit un SMS qui cite son devis April à 52€/mois ne pense pas qu'il a affaire à un robot. On teste les messages sur de vrais dossiers avant de passer en production.
On construit des filets de sécurité dans chaque flux : si une donnée attendue est absente ou incohérente, le message ne part pas et tu reçois une alerte pour traiter le dossier manuellement. L'automatisation ne remplace pas ton jugement sur les cas complexes, elle gère les cas standard pour que tu aies du temps pour les cas complexes.
200 contrats actifs avec des échéances à surveiller, des leads entrants à rappeler et des dossiers en attente de signature, ça représente déjà plusieurs heures par semaine de tâches répétitives. Le retour sur investissement se calcule vite. On t'aide à estimer ça lors de l'audit, sans engagement.
On connaît le contexte réglementaire et les documents qui circulent dans un cabinet de courtage en mutuelle. On ne te demande pas de nous expliquer ce qu'est un mandat ORIAS ou une résiliation infra-annuelle. Ce qui nous intéresse lors de l'audit, c'est ton processus exact à toi : qui fait quoi, à quel moment, avec quel outil.
Audit gratuit, sans engagement. Tu repars avec une liste de flux automatisables et une estimation du temps récupérable, que tu travailles avec nous ou pas.